Bienvenue chez LÉA, votre centre de ressources et d’aides

Premiers pas avec LÉA

Vous débutez sur LÉA ? Pas de panique. Retrouvez dans cette rubrique les informations essentielles pour bien comprendre la philosophie de l’outil, ses règles principales et maîtriser rapidement toutes ses fonctionnalités.

Présentation synthétique de l’outil LÉA

LÉA est un outil encadrant le parcours conseil en épargne financière et favorisant l’accompagnement du client dans sa prise de décision.

Il apporte de la valeur :

Pour le conseiller
Pour les clients
Pour le Groupe

6 grandes étapes sont nécessaires pour finaliser une proposition d'investissement. Chacune est décrite dans les visuels ci-dessous :

Afficher les 6 étapes

Grands principes de fonctionnement

Quelques grandes notions guident le fonctionnement de LÉA :

la situation du client
un questionnaire de connaissance financière, de préférences durables et un questionnaire de risque
des propositions adaptées et adaptables
une gestion du risque tout au long du parcours

Voir les grands principes

Cas d’usage

De la théorie à la pratique, il n’y a qu’un pas. Toutes les réponses à vos questions liées à la gestion de vos clients et à la préparation de leurs projets se trouvent ici.

1/3 - Indispensables

Ouverture PEA

(avec proposition de parts sociales)

Tout savoir pour ouvrir dans LÉA un Plan d’Épargne en Actions.

Télécharger le guide

Souscription ASV

(Service de gestion déléguée)

Le service de gestion déléguée présente un fonctionnement spécifique.

Télécharger le guide PDF

Souscription ASV

(application de la proposition LÉA)

L’assurance vie est un incontournable dans la gestion des avoirs financiers de vos clients. Découvrez comment l’ouvrir dans LÉA.

Télécharger le guide PDF

Arbitrage ASV

(recyclage d’UC à échéance)

Mode d’emploi du traitement des échéances des instruments à durée de vie limitée (fonds à formules, emprunts BPCE, obligations structurées).

Télécharger le guide

Versement libre ASV

(et gestion du choix client en synthèse)

Découvrez comment réaliser un versement complémentaire sur un contrat ouvert précédemment.

Télécharger le guide

Ouvrir sur YouTube

2/3 - Avancés

Conseil d’un instrument financier complexe

Questionnaire spécifique et obligatoire dans LÉA

Télécharger le guide

Souscription ASV

(modification de la proposition)

LÉA permet de modifier l’allocation proposée afin de tenir compte de la sensibilité de votre client.

Télécharger le guide

Mise en gestion d’un contrat existant

Afin de souscrire la gestion déléguée dans les différentes enveloppes financières, un processus spécifique a été créé.

Télécharger le guide

Inadéquation de la proposition

et revue des préférences

Comment gérer un client pour qui la proposition ne pourra être en cohérence avec ses préférences durables ?

Télécharger le guide

Ouvrir sur YouTube

3/3 - Spécifiques

Adhésion Millevie PER et PERCE

(parcours dédié)

Télécharger le guide PER Télécharger le guide Millevie PER

Projet sans risque

En contrepartie d’un rendement faible

Le parcours LÉA introduit une fonctionnalité permettant de traiter le cas des clients qui refusent toute prise de risque pour un projet donné.

Télécharger le guide PDF

Souscription Millevie Avenir Climat

Le conseil est formulé au jeune majeur, ou au(x) représentant(s) légal(aux) de l’enfant mineur, mais sur le compte du mineur (l’adhérent au PEAC est l’enfant mineur ou le jeune majeur).

Télécharger le guide PDF

Souscription SCPI

(en CTO et en direct)

Les SCPI en direct peuvent être souscrites via un parcours LÉA, en suivant les étapes décrites dans le guide.

Télécharger le guide PDF

Versement libre ASV pour un client de 80 ans ou plus

Comment gérer la spécificité des clients de plus de 80 ans dans LÉA ?

Télécharger le guide PDF

Ouvrir sur YouTube

Cas d’usage

De la théorie à la pratique, il n’y a qu’un pas. Toutes les réponses à vos questions liées à la gestion de vos clients et à la préparation de leurs projets se trouvent ici.